Быстрое финансирование и дополнительные сервисы для клиентов на онлайн-платформе СберФакторинг

Главное о кейсе

Онлайн-платформа СберФакторинг – это экосистема, в рамках которой клиенты могут осуществить все этапы сделки по факторингу. Настроенная в рамках Личного кабинета платформы обратная связь показала, что клиенты отмечают следующие ключевые преимущества:

 можно дистанционно оформить факторинг: подать заявку, загрузить документы и подписать договор
 настроена автоматическая загрузка данных по поставкам в личный кабинет клиента (через интеграцию с крупнейшими дебиторами)
 всегда открыт доступ к быстрому финансированию за счет гибкой настройки параметров: выбор любой поставки, даты, суммы и дебитора
 удобно планировать и управлять циклом финансирования поставок: онлайн контроль платежей, оперативные отчеты и аналитика
 полностью электронный документооборот
 бесплатное подключение, обслуживание и консультация

По результатам 2022 и трех кварталов 2023 года СберФакторинг стал лидером по количеству клиентов, предоставляя финансирование и дополнительные сервисы через онлайн-платформу СберФакторинг. Более 80% клиентов СберФакторинг - активные пользователи платформы.

В 2022 году через онлайн-платформу СберФакторинг обработано 1,8 млн поставок на сумму 441,6 млрд руб., + 50% к аналогичному показателю годом раннее. Среднемесячный объем операций свыше 33 млрд руб., прирост год к году - 43%.

**********

The SberFactoring online platform is an ecosystem where customers can complete all stages of a factoring transaction. Set-up feedback at the platform's Personal Account showed that customers note the following key advantages:

 a possibility to arrange factoring remotely: to submit an application, upload documents and sign a contract
 automatic loading of data on deliveries to the client's personal account (through integration with the largest debtors)
 quick financing is always available due to flexible parameter settings: selection of any delivery, date, amount and debtor
 it is convenient to plan and manage the supply financing cycle: online payment control, operational reports and analytics
 fully electronic document flow
 free connection, maintenance and consultation

The results of 2022 and the three quarters of 2023 show that SberFactoring became the leader in the number of customers, providing financing and additional services through the SberFactoring online platform. Over 80% of SberFactoring's clients are active users of the platform.

In 2022 1.8 million shipments worth 441.6 billion rubles were processed through the SberFactoring online platform, + 50% compared to the same indicator a year earlier. The average monthly volume of transactions is over 33 billion rubles, an increase of 43% year-on-year.

Как проект изменил жизнь пользователей

Ранее любой документооборот в рамках факторинговой сделки проходил в ручном режиме с предоставлением бумажных документов на всех этапах. С момента разработки и запуска онлайн-платформы СберФакторинг все участники сделки (поставщики, фактор, покупатель) взаимодействуют в рамках единой платформы. Здесь можно подать заявку на финансирование, подписать договорную документацию, сформировать поручения на финансирование и выгрузить аналитические отчеты в любом необходимом разрезе. Для удобства клиентов платформа имеет простой и интуитивно понятный интерфейс и расширенную аналитическая панель.

**********
Previously, any document flow within a factoring transaction was carried out manually with the provision of paper documents at all stages. Since the development and launch of the SberFactoring online platform, all transaction participants (suppliers, factor, buyer) interact within a single platform. Here one can apply for financing, execute contractual documentation, form financing orders and upload analytical reports in any necessary context. The platform has a simple and intuitive interface and an extended analytical panel for the customer convenience.

Бизнес-задача и ее решение

В факторинговой сделке важна скорость реализации и получения финансирования. Первые факторинговые сделки, когда была необходима личная встреча, «живой» сбор и передача документов, проходили очень долго.

Цель онлайн-платформы – объединить в одном месте все три стороны сделки - поставщика, фактора и покупателя – и сделать процесс максимально удобным, интуитивно понятным и быстрым.

Онлайн-платформа СберФакторинг существует уже несколько лет и ежемесячно появляются новые функции, делающие процесс легче и быстрее.

В 2023 году на платформу переведено 90% клиентов СберФакторинг, существенно расширен функционал онлайн-платформы:
 реализован Кабинет дебитора. Единое цифровое пространство для всех участников сделки (фактор, поставщик, покупатель). Можно подписывать договорную документацию, формировать поручения на финансирование, а также аналитические отчеты.
 проведен полный редизайне платформы: расширена аналитическая панель, сделан более простой и интуитивно понятный интерфейс.
 реализована и внедрена система маркетинговых предложения для пользователей;
 реализована и внедрена система информирования пользователей по ключевым операционным события и функциональным изменениям
 внедрена система мониторинга работы сервисов платформы;
 внедрена система оценки CSI;
 осуществлен бесшовный переход из СББОЛ и авторизация с помощью Сбер Бизнес ID;
 добавлена двухфакторная аутентификация для защиты Личных кабинетов пользователей

**********

The speed of implementation and receipt of financing is important in a factoring transaction. The first factoring transactions took a very long time due to a need of a personal meeting, a "live" collection and transfer of documents.

The purpose of the online platform is to combine all three sides of the transaction in one place - the supplier, the factor and the buyer – and make the process as convenient, intuitive and fast as possible.

The SberFactoring online platform has been around for several years and new features appear every month to make the process easier and faster.

In 2023 90% of SberFactoring customers were transferred to the platform, and its functionality was significantly extended:
 the debtor's Account was added. A single digital space for all transaction participants (factor, supplier, buyer). One can execute contractual documentation, form financing orders and analytical reports.
 The platform was completely redesigned: an analytical panel was extended, an interface became simpler and more intuitive.
 a system of marketing offers for users was implemented,
 a system for informing users about key operational events and functional changes was implemented
 a system for monitoring the operation of the platform's services was implemented;
 The CSI assessment system was implemented;
 a seamless transition from SBBOL and authorization using the Sber Business ID was carried out;
 two-factor authentication was added to protect users' Personal accounts

Крафт (мастерство), реализация, технические детали

Онлайн-платформа СберФакторинг - это инновационная платформа, созданная для упрощения процесса факторинга. Платформа позволяет ускорить и автоматизировать процесс продажи долговых требований, что делает ее ценным инструментом для компаний всех масштабов.

Для создания интерактивного и удобного пользовательского интерфейса, при разработке использованы передовые технологии.

Безопасность онлайн-платформы также ставилась на важное место. Для защиты данных клиентов были применены самые современные и надежные методы шифрования.

Поддерживается модуль управления рисками, что позволяет определить уровень долга и вовремя предотвратить проблемы с неплатежами.

Одним из основных преимуществ платформы является интеграция с другими сервисами банка. Пользователи имеют возможность оформить заявку на факторинг в рамках одной учетной записи, что упрощает процесс и сокращает время ожидания.

В результате, Онлайн-платформа СберФакторинг - это современная, надежная и удобная платформа для управления факторингом, которую легко интегрировать в существующий бизнес-процесс любой компании.

**********

The SberFactoring online platform is an innovative platform created to simplify the factoring process. The platform allows to speed up and automate the process of selling debt claims, which makes it a valuable tool for companies of all sizes.

Advanced technologies were used to create an interactive and user-friendly interface.

The online platform safety also was crucial. The most modern and reliable encryption methods were used to protect customer data.

The risk management module is supported, which allows you to determine the level of debt and timely prevent non-payments problems.

One of the main advantages of the platform is integration with other bank's services. Users can apply for factoring within one account, which simplifies the process and reduces waiting time.

As a result the SberFactoring Online platform is a modern, reliable and convenient factoring management platform that is easy to integrate into any company's existing business process.

Инсайты, гипотезы, процесс создания и взаимодействия с заказчиком

Важным аспектом по доработке платформы является интуитивно понятная система навигации и подсказок. Плюс, важно выбрать такую стилистику общения с клиентом, чтобы она была дружеской, но не фамильярной. Мы множество раз переделывали текстовку во всплывающих окнах. Делали опросы среди коллег и клиентов, выбирая наиболее полные и легкие формулировки. Нам крайне важно, чтобы клиент не путался и даже при осуществлении первой сделки мог интуитивно самостоятельно пройти все этапы.

Судя по сугубо положительной обратной связи, которую мы получаем от клиентов ежедневно в онлайн-режиме, нам удалось найти тот тон и те формулировки, которые подходят клиентам.

**********

An important aspect of refining the platform is an intuitive navigation and help system. Plus it is important to choose a style of communication with the client so that it is friendly, but not unceremonious. We have redone the text in pop-up windows many times. We conducted surveys among colleagues and clients, choosing the most complete and easy formulations. It is extremely important to us that the client does not get confused and can intuitively go through all the stages on his own even for the first time.

Judging by the purely positive feedback we receive from customers online every day, we managed to find the tone and the formulations suitable for the customers.

Прочая информация о кейсе

СберФакторинг — один из крупнейших российских факторов, лидер рынка факторинга РФ. С 2014 года компания предоставляет комплекс услуг для предприятий, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. Решения и сервисы по управлению дебиторской и кредиторской задолженностью компании доступны поставщикам и покупателям в любом регионе России. Для финансирования экспортных и импортных поставок СберФакторинг реализует сделки международного факторинга. Важным направлением деятельности компании является развитие интегрированных сервисов и собственной онлайн-платформы СберФакторинг. Онлайн-платформа обеспечивает полностью бесконтактный путь реализации сделки: от заявки на факторинг до финансирования и мониторинга клиентом статусов по поставкам. СберФакторинг входит в Ассоциацию факторинговых компаний России, участвует в развитии финансовых услуг для малого и среднего предпринимательства.

**********

SberFactoring is one of the largest Russian factors, the leader of the factoring market in the Russian Federation. Since 2014 the company has been providing a range of services for enterprises engaged in trading activities on deferred payment terms. The solutions and services of receivables and payables management are available to suppliers and buyers in any region of Russia. To finance export and import supplies, SberFactoring implements international factoring transactions. An important activity area of the company is the development of integrated services and its own SberFactoring online platform. The online platform provides a completely non-contacting way of transaction implementation: from an application for factoring to financing and monitoring of delivery statuses by the client. SberFactoring is a member of the Association of Factoring Companies of Russia and participates in the development of financial services for small and medium-sized businesses.

Скриншоты