Мобильное приложение для выездного сервиса

Дата запуска

1 марта 2022 года

Авторы

- зарезервировать счет потенциальному клиенту;
- непосредственно на встрече с клиентом сфотографировать документы, необходимые для открытия счета и направить в банк для продолжения процесса по открытию расчетного счета ЮЛ;
- реализовать систему логистики управления выездами.
Процесс обслуживания клиентов вне офисах банка стал значительно эффективнее для сотрудников банка и удобнее для клиентов, что в целом повышает конкурентоспособность сервиса на рынке.
Система "Мобильный выездной сервис" (далее - Система) реализована как в мобильной, так и в web-версии (для платформ Desktop, iOS и Android), каждая из которых используется для разных категорий сотрудников Выездного сервиса. Реализация и внедрение Системы позволило автоматизировать и оптимизировать ряд процессов в работе Выездного сервиса.
При выявлении потребности клиента воспользоваться Выездным сервисом в системах банка формируется заявка на выезд, которая поступает в работу Координатору выездного сервиса (далее - Координатор ВС).
Координатор ВС работает в web-версии, которая называется "Кабинет сотрудника выездного сервиса" (далее - Кабинет). Принимая в работу заявку на выезд Координатор ВС знакомится с данными заявки (информацией о клиенте, его контактах, желаемом пакете услуг для открытия расчетного счета). Функционал Кабинета позволяет Координатору ВС подготовиться к диалогу с клиентом путем автоматической выгрузки выписок ЕГРИП/ЕГРЮЛ, на основании которых Координатор ВС формирует представление о клиенте и выстраивает дальнейшую коммуникацию с ним. Также, в процессе диалога с клиентом Координатор ВС информирует его о возможности зарезервировать счет во время телефонного разговора. Таким образом, Координатор ВС запускает процесс открытия расчетного счета.
Помимо этого, одним из основных функционалов Кабинета является логистика управления выездами. При работе с заявкой на выезд Координатор ВС уточняет у клиента удобные ему дату и время для встречи со Специалистом выездного сервиса (далее - Специалист ВС. При назначении встречи Координатор ВС указывает в заявке желаемые дату и время встречи. Далее Система подсказывает сотруднику временные интервалы, доступные к назначению встречи с учетом всех ранее запланированных встреч в разрезе Специалистов ВС. После того, как Координатор ВС ознакомил потенциального клиента с условиями предоставления Выездного сервиса, обговорил удобные для него дату и время встречи, и назначил встречу в Системе, заявка попадает в работу Специалисту ВС.
Специалист ВС продолжает работу с заявкой в мобильном приложении "VTB GO".
В мобильном приложении Специалисту ВС отображаются заявки в последовательности соответствующей маршруту в разрезе каждого дня. Перед встречей сотрудник связывается с клиентом и получает подтверждение, что встреча состоится в назначенное время и в запланированном месте. При необходимости с учетом пожеланий потенциального клиента Специалист ВС имеет возможность перенести встречу. В этом случае, Система, также, подскажет ему свободные временные интервалы с учетом ранее запланированных у него встреч.
В назначенный час сотрудник приезжает на встречу и делает соответствующую отметку в мобильном приложении - это позволяет контролировать перемещение сотрудников в течении рабочего дня. Также, для контроля и оптимизации времени проведения встречи, в мобильном приложении реализована функция, позволяющая определить время начала и окончания встречи.
После того, как сотрудник начал встречу в мобильном приложении, ему не надо задумываться какие дальнейшие шаги необходимо сделать - Система сама будет вести его по процессу. Этапы проведения встречи в мобильном приложении реализованы таким образом, что сотрудник не забудет и не сможет пропустить каких-либо обязательных действий в рамках оказания Выездного сервиса.
Одним из основных функционалов мобильного приложения "VTB GO" является продолжение процесса открытия расчетного счета непосредственно на встрече с потенциальным клиентом. В ходе проведения встречи Специалист ВС фотографирует документы клиента и подписанные им банковские документы. При этом Система подсказывает сотруднику какие именно документы необходимо взять либо подписать с потенциальным клиентом с учетом его организационно-правовой формы ведения бизнеса (далее - ОПФ). Список документов, которые необходимо сфотографировать, структурирован в разрезе обязательных клиентских и банковских форм документов, необходимых для открытия расчетного счета. В случае, если сотрудник не сфотографирует какой-либо документ, Система не пропусти его на следующий шаг и подскажет какой именно документ необходимо добавить.
После того, как собран весь пакет документов, Система переведет сотрудника на этап формирования профессионального суждения о потенциальном клиенте и предложит сотруднику ответить на ряд вопросов с учетом ОПФ потенциального клиента. На основании ответов сотрудника Система формирует предварительное заключение о готовности банка открыть расчетный счет.
Таким образом, непосредственно на встрече с потенциальным клиентом Система позволяет сотруднику собрать полный пакет документов, заверить их электронной подписью и автоматически передать в бэк-офис банка документы для продолжения процесса по открытию счета.
На этом встреча с потенциальным клиентом заканчивается.
Сотруднику доступна для работы следующая заявка.
Клиенту остается только дождаться информации о факте открытия счета.

Ссылки

vtb.ru