Обновленная онлайн-платформа для факторингового финансирования СберФакторинг онлайн

Главное о кейсе

Стоит отметить, что СберФакторинг Онлайн не имеет аналогов на рынке. Это – не просто цифровая платформа, это – экосистема, построенная вокруг клиента. Во время вынужденной удаленной работы платформа стала незаменимым инструментом поддержки предпринимателей. Поставщики смогли получить необходимое финансирование и в кратчайшие сроки.

Мы провели исследование клиентов и получили от них много отзывов. В большинстве случаев они положительно оценили СберФакторинг Онлайн. Наши клиенты отметили следующие ключевые преимущества:

- Быстрое финансирование одним нажатием кнопки;
- Управление денежными потоками онлайн для динамических перевозок, особенно - нефизическая работа;
- Нет необходимости архивировать данные, потому что облачная платформа позволяет хранить документы онлайн;
- Снижены расходы на бумагу, доставку / курьерскую доставку;
- Простые решения для удаленной работы.

Цифровая трансформация и запуск новых инновационных продуктов способствовали крупным успехам компании «СберФакторинг»: по результатам 2020 года рост клиентской базы вырос на 40%, портфель компании увеличился на 66% и составил 220 млрд. руб. В 2020 году СберФакторинг профинансировал более 1 млн поставок компаний реального сектора экономики на 671,9 млрд рублей. По итогам 6 месяцев 2021 года компания занимает 1 место по количеству клиентов на российском рынке. Всего за семь лет работы СберФакторинг выплатил более 2,2 трлн. рублей финансирования компаниям реального сектора экономики.

В 2020 году индекс удовлетворенности клиента (CSI) вырос до показателя 70,9%. Сегодня электронным документооборотом платформы пользуются 95% клиентов СберФакторинг.

SberFactoring Online was launched in 2019 as a platform that allowed providing customers financing using electronic document management.

In 2020, we improved the platform’s capabilities and developed a remote cycle of factoring operations. We provided an automatic selection of the product according to the application at the stage of product sale (previously, the customer’s manager called by phone), carried out the online process of collecting the necessary documents, and also developed a function for monitoring the status of financing.

The trends of switching to remote work due to the coronavirus pandemic have increased the need of companies for online services, thanks to which by the end of 2020, about 50% of our customers used a digital platform. For us, this was an impetus to continue working on improving the service. We have set a task to combine all the needs of factoring customers in one IT solution.

In 2021, we have updated the digital platform. We have developed a new design, added an online notification function for the decision of the services about the transaction and a Presale account, which provided completely contactless remote digital factoring that does not require the participation of a manager or employees. If earlier it took up to 7 days to make a decision on a factoring transaction, nowadays, thanks to the developments of the SberFactoring team, a third of decisions are made within up to 20 minutes.

There are no analogues of an online platform for a full cycle of transaction stages on the Russian market.
In 2021, we have made the online platform even more efficient. Thanks to the launch of the presale account, the customer’s route takes a few minutes, and not a few days, as it was before.

We have conducted the customer research internally and received a lot of their feedbacks. In most cases, the business welcomed and assessed B2B SberFactoring Online positively and with warm delight. The key benefits mentioned by our customers are the following:
- Fast financing via one button clicking;
- Cash flow management online for dynamic shipments, especially non-manual work;
- No need to archive the data because cloud platform allows to keep documents online;
- Paper costs, delivery/courier costs were cut;
- Easy solutions for remote working.

In 2019, the customer satisfaction index (CSI) was 64%, in 2020 it increased by 10% up to 71%. Today, 95% of SberFactoring customers use the electronic document management platform.

SberFactoring ranks first in Russia (according to the reports of the Association of Factoring Companies for 2020, the 1st half of 2021) in terms of the number of customers, including thanks to the opportunities provided for customers on fast factoring services on the SberFactoring Online platform. Within a year, the number of customers increased by 42%, the company’s portfolio increased by 66% and amounted to 220 billion rubles. In the 1st half of 2021, SberFactoring paid more than 443 billion rubles of financing to companies in the real sector of the economy.

Бизнес-задача и ее решение

Пандемия коронавируса и массовый переход на удаленную работу в прошлом году выступили для СберФакторинг стимулом развития цифровых и инновационных технологий.
Команда сконцентрировала усилия на развитии облачной платформы для факторингового финансирования «СберФакторинг Онлайн». Первая цель: предоставить возможность бесконтактно пройти путь от заявки до факторингового финансирования, чтобы клиенты не привозили документы лично в офис. Вторая: сократить срок принятия решения о сделке. Если раньше процесс оформления сделки занимал до 7 дней, уже в начале 2021 года его удалось сократить до 20 минут.

В этом году онлайн-платформу значительно доработали. Благодаря обновленным возможностям цифровой платформы поставщики смогли удаленно загружать документы и реестры поставок, подписывать факторинговые соглашения и трехсторонние уведомления, запрашивать финансирование и многое другое.

Изначально СберФакторинг Онлайн был запущен как платформа, которая позволяла обеспечивать факторинговое финансирование клиента только с помощью электронного документооборота. В 2020 году мы поставили задачу объединить все потребности факторинговых клиентов в одном IT-решении.

В 2021 году платформу обновили, и благодаря этому теперь клиентам доступны:

- Предпродажный (presale) кабинет, благодаря которому поставщик мог перейти с официального сайта https://sberfactoring.ru/ в личный кабинет цифровой платформы, минуя процесс обработки заявки на сайте, и оставить обращение по планируемой сделке. Далее клиент получил возможность, не дожидаясь звонка клиентского менеджера, проверять актуальный статус по заявке и загружать документы в ответ на автоматический запрос.
Реализован путь клиента: заявка на факторинг – сбор документов/решение – подписание договорной документации – верификация поставок – финансовое обслуживание. Все процессы при этом происходят онлайн.

Реализация пресейл-кабинета значительно повысила удобство и скорость получения факторингового финансирования для клиента за счет автоматизации процессов и полностью бесконтактного взаимодействия. Если ранее принятие решение о факторинговой сделке занимало до 7 дней, то сегодня, благодаря разработкам команды СберФакторинг, 35% решений принимаются в срок до 20 минут;

- Разработали автоматический подбор продукта по заявке на этапе его продажи (ранее клиентский менеджер звонил по телефону);

- Осуществили онлайн-процесс сбора необходимых документов, а также разработали функцию мониторинга статусов по финансированию;

Эти разработки позволили обеспечить компании полный переход на ЭДО, который предоставил клиентам возможность комфортного бесконтактного документооборота, освободил от необходимости посещения офиса и уменьшил количество ис
пользуемой офисной бумаги.

Важно отметить, что переход на ЭДО и отказ от использования бумаги – не вынужденная мера из-за тенденции удаленной работы, а философия компании, встроенная в политику ESG. ESG-трансформация является стратегическим выбором СберФакторинг и неотъемлемым условием долгосрочной устойчивости и конкурентоспособности бизнеса компании.

Минимизирует воздействие на окружающую среду: сотрудники полностью отказались от использования пластиковых стаканчиков, сократили количество потребляемой бумаги, изготавливает визитки из перерабатываемой бумаги. Осуществляется сбор пластиковых крышечек от бутылок и пакетов, которые передаются в пункты приема, скапливается на базах, отправляется на завод по переработке пластика. Завод взвешивает сырье и переводит денежные средства за собранные крышечки на счет БФ «Волонтеры в помощь детям-сиротам». СберФакторинг оказывает финансовую поддержку детям с отсутствием конечностей. На полученные денежные средства для них закупаются протезы.

Весной 2021 года платформу улучшили. Теперь сервис стал еще более удобным для пользователей – изменили дизайн, сократили количество шагов для совершения операций, добавили удобную навигацию и несколько новых сервисов.

На основной странице появился раздел Stories с информацией по новым продуктам и партнерским проектам СберФакторинг;

Клиентский путь стал еще быстрее – в разделе «Реестры» можно редактировать поставки одним кликом, не переходя в другой раздел. Все необходимые документы удобно спрятаны под кнопку «загрузить документы»;

Интерфейс раздела «Заявки» теперь отображает статусную модель, чтобы клиент понимал на каком этапе заявки он находится. Информация по специфике заявки разбилась на отдельные тематические блоки в зависимости от их содержания. После формирования заявки можно видеть общее описание продукта;

И еще одно нововведение – клиент может создавать сразу несколько личных кабинетов под единым паролем и адресом электронной почты, чтобы легко переключаться между ними.

Прочая информация о кейсе

СберФакторинг – один из крупнейших российских Факторов. С 2014 года компания предоставляет комплекс услуг для предприятий, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. СберФакторинг обеспечивает:

• финансирование дебиторской задолженности
• сервис сбора платежей для поставщиков);
• финансирование кредиторской надежной покупателя
• финансирование экспортных и импортных поставок

СберФакторинг является членом крупнейшей международной факторинговой ассоциации Factors Chain International (FCI), объединяющей ведущие факторинговые компании по всему миру, что дает возможность российским экспортёрам поставлять продукцию более чем в 90 стран мира.

SberFactoring is one of the largest Russian factoring companies. The company has been providing a range of services for enterprises conducting trading activities on deferred payment terms since 2014. SberFactoring provides the following services:

• financing of accounts receivable (factoring with regression, factoring without regression);
• administrative management of accounts receivable (payment collection service for suppliers);
• financing of the buyer’s accounts payable (premium agency factoring);
• financing of export and import supplies (international factoring).

SberFactoring is a member of the largest international factoring association Factors Chain International (FCI), which unites leading factoring companies around the world and allows Russian exporters to supply products to more than 90 countries around the world.

Скриншоты