Цессионарий 2.0

Главное о кейсе

«Цессионарий 2.0» автоматизирует 85% операций департамента судебного взыскания во всем цикле работ от подачи заявления на взыскание до погашения долга:

- помогает вести одновременно несколько тысяч дел;
- учитывает автоматически помимо основных задолженностей судебные и почтовые расходы;
- предостерегает компанию от регуляторных рисков, благодаря автоматической выгрузке отчетов в БКИ;
- отслеживает доставку судебных документов почтой;
- позволяет автоматически считывать данные судебных документов;
- генерирует документы: выписки из договоров цессии, заявления на выдачу судебных постановлений.

Система сама генерирует ряд документов и готовит их к отправке в суды. Регулярную отчетность в БКИ «Цессионарий» отправляет автоматически, а продвижение документов по стадиям происходит по нажатию кнопки.

«Цессионарий 2.0» интегрирован с API «Почты России» для отслеживания доставок документов и с Яндекс.Vision для распознавания судебных документов.

"Assignot 2.0" automates 85% of the forensic collection department’s operations in the whole cycle of work, from filing a debt collection request to debt repayment:

- Assists in the simultaneous processing of thousands of cases;
It automatically accounts for legal and postage costs, in addition to the principal debt owed;
- Tracks the delivery of court documents by mail;
- Allows automated reading of court document data;
- Protects the company from regulatory risks by automatically uploading reports to the Credit Bureau;
- Generates documents: extracts from assignment contracts, applications for court orders, etc.

The system itself generates a number of documents and prepares them for submission to the courts. "Assignot 2.0" automatically sends regular reports to the Credit Bureau, and the documents move through the stages at the touch of a button.

"Assignot 2.0" is integrated with the Russian Post API for tracking document delivery and with Yandex.Vision for court document recognition.

Как проект изменил жизнь пользователей

РЕЗУЛЬТАТЫ / RESULTS

- На 20% увеличилась производительность департамента судебного взыскания после внедрения системы
- На 85% с помощью «Цессионария 2.0» автоматизированы ручные операции сотрудников департамента
- Максимальная актуализация данных к моменту отправки (например, в сумме долга клиента)
- Исключение регуляторных рисков для компании и предотвращение ошибок в работе

- 20% increase in productivity of the forensic debt collection department after system implementation
- With “Assignot 2.0”, 85% of department employees' handwork has been automated.
- Maximum updating of data at the moment of delivery (for example, in the amount of the client's debt)
- Elimination of legal risks for the company and prevention of mistakes

Бизнес-задача и ее решение

ПРЕДЫСТОРИЯ / BACKGROUND

«Цессионарий» был создан для департамента судебного взыскания МФК «Лайм-Займ». Прежде сотрудники пользовались Еxcel-таблицей на 100 тысяч строк. В ней нужно было контролировать процесс работы с документами. Она хранилась на корпоративном диске. Все данные и статусы вводились и обновлялись вручную без какой-либо автоматизации.

Мы создали MVP-версию «Цессионария», который перевел работу департамента судебного взыскания из Excel в онлайн. Вот какой функциональностью обладала MVP-версия:

— возможность вручную прикрепить к делу корреспонденцию, подгружая в дело сканы писем и документов, которые есть исключительно на бумаге;
— выборка по делам на одной стадии и «склейка» пакета документов по ним в один файл;
— назначение нового ответственного сотрудника при переходе с этапа на этап;
— сортировка и поиск дела в общей базе по нескольким параметрам;
— подготовка к печати пакетов документов сразу по нескольким делам;
— уведомление Бюро кредитных историй (БКИ) о заключении договора цессии, поступлении платежей, полном погашении долга или его списании.

"Assignot" was created for the forensic debt collection department of the microfinance company Lime Credit Group. Previously, the employees of the department used an Excel spreadsheet with 100 thousand rows. It was necessary to control the process of working with documents. It was stored on the company's hard drive. All data and statuses were entered and updated manually without any automation.

We created the MVP version of "Assignot", which transferred the work of the forensic collection department from Excel to online. Here's what the MVP version had:

- The ability to upload scans of paper-only letters and documents to manually assign correspondence to a case;
- Selecting cases at one stage and "pasting" a set of documents into a file;
- Assignment of a new case manager as a case moves from phase to phase;
- Sorting and searching a case in the common base by several parameters;
- Preparing to print document packages for several cases at once;
- Notifying the Credit Bureau of the assignment agreement, receipt of payments, full repayment of the debt or its cancellation.

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ / GOALS

«Цессионарий 2.0» должен был дополнить существующую функциональность и снизить число ручных операций.

Автоматизировать отслеживание почтовых отправлений до нужных инстанций;
Автоматизировать фиксацию взаимодействия с судами по каждому делу;
Автоматизировать пересчет сумм долгов с учетом госпошлин, почтовых расходов и переплат;
Автоматизировать и унифицировать передачу отчетов по кредитам в БКИ и отразить работу с ними в системе.
Исключить ошибки, связанные с человеческим фактором.

The goal of “Assignot 2.0” was to complement the existing functionality and to reduce the number of manual operations.

Automate the tracking of mail items to the proper entities.
Automate the recording of the interactions with the courts for each case.
Automate the recalculation of debt amounts, taking into account government fees, postage and overpayments.
Automate and standardize the submission of credit reports to the Credit Bureau and reflect the work with them in the system.
Eliminate human factor errors.


РЕШЕНИЕ / SOLUTION

После рассылки исковых документов в суды контролировать их доставку нужно было вне системы вручную. Исправить это помогла интеграция с Почтой России. «Цессионарий» самостоятельно отслеживает доставку писем до нужных инстанций. Внутри системы есть обработчик, который взаимодействует с API Почты России. Раз в сутки он создает запрос по имеющимся трек-номерам, и, если письма доставлены, фиксирует это в системе, тем самым автоматически переводя доставленные документы на новую стадию обработки.

Для передачи дела в суд нужно оплатить госпошлину. Ее размер в случае удовлетворения иска определяется судом и прибавляется к основной сумме долга. Само почтовое отправление дела тоже стоит денег. «Цессионарий» фиксирует данные о сумме долга, включая основной долг, пени и добавляющиеся в ходе истребования пошлины и почтовые расходы. В системе видно, сколько всего денег должнику нужно оплатить.

Суд может может удовлетворить иск или отклонить его. В обоих случаях приходит ответный документ: судебный приказ о взыскании задолженности или отказ. «Цессионарий» предоставляет возможность считывания содержимого таких судебных документов с помощью парсинга через Яндекс.Vision. Данные из документов сотрудники заносят в систему, после чего дело переходит на новую стадию.

Отчеты об изменениях статусов дел должны отправляться в БКИ для формирования кредитных историй должников. Раньше, когда специалисты департамента судебного взыскания работали с делами в огромной таблице, отчетные данные могли потеряться и не дойти до БКИ. Это грозило бы компании потерей лицензии. «Цессионарий» исключает такие риски, формируя и отправляя унифицированные отчеты в БКИ на следующий день после изменения статуса кредита.


Integration with the Russian Postal Service solved this problem. “Assignot 2.0” automatically tracks the delivery of letters to the correct authorities. Once a day, it creates a request for the available tracking numbers, and when the letters are delivered, it records it in the system, automatically transferring the delivered documents to a new stage of processing.

“Assignot 2.0” records data on the amount of the debt, including the principal amount, the penalties, the fees and postage that were added in the course of the lawsuit. The system has an indication of the total amount of money the debtor is liable for.

"Assignot 2.0” provides the ability to automatically read the content of such court documents by parsing through Yandex.Vision. Managers enter the data from the documents into the system, after which the case moves to a new stage.

Previously, when foreclosure department specialists worked on cases in a giant spreadsheet, reporting data could get lost and never reach the Credit Bureau. This would have put the company at risk of losing its license. "Assignot 2.0" eliminates these risks by generating and sending unified reports to theCredit Bureau the day after the loan status changes.

РЕЗУЛЬТАТЫ / RESULTS

- На 20% увеличилась производительность департамента судебного взыскания после внедрения системы
- На 85% с помощью «Цессионария 2.0» автоматизированы ручные операции сотрудников департамента
- Максимальная актуализация данных к моменту отправки (например, в сумме долга клиента)
- Исключение регуляторных рисков для компании и предотвращение ошибок в работе

- 20% increase in productivity of the forensic debt collection department after system implementation
- With “Assignot 2.0”, 85% of department employees' handwork has been automated.
- Maximum updating of data at the moment of delivery (for example, in the amount of the client's debt)
- Elimination of legal risks for the company and prevention of mistakes

Крафт (мастерство), реализация, технические детали

ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ СТЕК

.Net Core
MSSQL Server
EF Core
Docker
VueJS
gRPC
Hangfire

Помимо использования основных технологий при разработке мы также провели кастомные интеграции с API Почты России и Яндекс.Vision, интегрировались с БКИ для автоматической и регулярной отправки отчетности.

Инсайты, гипотезы, процесс создания и взаимодействия с заказчиком

Болью заказчика была огромная Еxcel-таблица на 100 тысяч строк, в которой нужно было контролировать процесс работы с документами. Она хранилась на корпоративном диске. Все данные и статусы вводились и обновлялись вручную, но редактировать таблицу нескольким специалистам одновременно было нельзя.

Для погружения в бизнес-процессы, с которыми предстояло работать, мы взаимодействовали с аналитиками «Лайм-Займ». Они провели глубокий анализ работы департамента судебного взыскания и отразили процессы на схемах.

Опираясь на результаты проведенного анализа, мы спроектировали архитектуру продукта, определили технологии для реализации. Воркфлоу системы выстроили на основе статусов судопроизводства – стадий, о которых было сказано выше. Интерфейс нового инструмента был разработан так, чтобы многочисленные формы и таблицы стали легкими в восприятии.

Прочая информация о кейсе

«Цессионарий 2.0» — индивидуальная ERP для работы сотрудников департамента судебного взыскания МФК «Лайм-Займ».

- Генерирует ряд документов: выписки из договоров цессии, заявления на выдачу судебных постановлений.
- Позволяет вручную прикрепить к делу корреспонденцию: сотрудник подгружает в дело сканы писем и документов, которые есть исключительно на бумаге.
- Позволяет парсить данные из отсканированных документов и заносит их в базу.
- Отслеживает доставку документов по почте в суды и другие инстанции.
- Назначает нового ответственного сотрудника при переходе с этапа на этап.
- Сортирует и ищет дела в общей базе по нескольким параметрам: внутреннему ID, номеру договора, кредитору, статусу иска и другим.
- За раз готовит к печати пакеты документов сразу по нескольким делам.
- Контролирует размеры задолженностей и их погашение, а также переплаты по долгам.
- Уведомляет Бюро кредитных историй о заключении договора цессии, поступлении платежей, полном погашении долга или его списании.


"Assignot 2.0" - individual ERP for the work of forensic debt collection department of the microfinance company Lime Credit Group.

Текущая доступность работы

Закрытая корпоративная система

Скриншоты

Комментарий заказчика

С помощью «Цессионария» мы добились максимальной актуализации данных к моменту отправки (например, в сумме долга клиента) и исключили часть рудиментарных ручных действий со стороны специалистов. Разработка данного ПО позволила увеличить эффективность судебного взыскания в несколько раз за счет автоматизации рутинных действий и исключения ошибок, связанных с человеческим фактором.

Хочу отдельно отметить работу команды fuse8 — ребята занимают проактивную позицию в проекте, озвучивают предложения по улучшению работы системы. За прошедшие полгода были выполнены технические задачи, которые позволили обрабатывать больший объем портфеля без снижения скорости работы программного обеспечения.