Мобильный Private Banking банк от Insignia

Главное о кейсе

В начале 2023 - 2024 года наша команда сосредоточилась на создании мобильного банка, который не только выполнял бы стандартные банковские функции, но и предлагал высочайший уровень удобства и безопасности. Основной акцент был сделан на прозрачность и интуитивный интерфейс, который сочетает в себе передовые финтех-решения и классические банковские возможности.

Так появилось приложение Insignia Cards — ваш персональный финансовый помощник с возможностью управления счетами и картами из любой точки мира. Приложение объединяет удобство, безопасность и уникальные предложения, доступные только клиентам Insignia.

Удобство

Insignia Cards дает вам полную свободу в управлении своими финансами. От активации новых карт в одно касание до возможности заморозки и разморозки карт в любое удобное время — всё на расстоянии одного клика.

Мгновенный доступ к информации:

вы можете отслеживать движения средств, проверять баланс и устанавливать лимиты прямо в приложении.

Безопасность

Мы внедрили Touch ID и Face ID для быстрого и безопасного входа в приложение на поддерживаемых устройствах.

Система уведомлений в режиме реального времени оповещает о любых транзакциях и предлагает эксклюзивные акции.

Дизайн

UI/UX разработка приложения нацелена на максимальную простоту и удобство. Дружелюбный интерфейс с продуманной структурой делает каждую функцию доступной и понятной с первого взгляда.

Эксклюзивность

Insignia — это не просто банк. Это международная группа компаний, предлагающая своим клиентам уникальный сервис управления роскошным образом жизни. Владелец эксклюзивной карты Insignia — это представитель элиты, одна из тех немногих персон, чьё имя значимо в мире бизнеса, политики или спорта.

Итог
В январе 2024 года мы выкатили приложение, и клиенты уже оценили его возможности. Insignia Cards не только упрощает управление финансами, но и предоставляет доступ к уникальным предложениям и опциям, которые сделают вашу жизнь легче и безопаснее.

Презентация продукта доступна по ссылке:
https://rutube.ru/video/c6afc7a27ff37283b12ea57c68e88d33/

Следите за обновлениями — впереди много интересного!

Как проект изменил жизнь пользователей

Упрощение управления финансами:

Приложение позволяет пользователям быстро и удобно управлять своими счетами и картами с мобильного устройства. Активация карт, заморозка/разморозка, проверка баланса, установка лимитов — всё это стало доступно в несколько касаний, что значительно экономит время и упрощает контроль за личными финансами.

Повышение безопасности:

Внедрение биометрических технологий (Touch ID и Face ID) обеспечило не только удобство, но и высокий уровень безопасности при входе в приложение.


Доступ к эксклюзивным предложениям:

Insignia Cards не просто банк, а платформа, предоставляющая уникальные предложения для владельцев карт, особенно для тех, кто представляет бизнес, политику или спорт

Комфорт и удобство повседневных операций:

Интуитивно понятный интерфейс приложения делает каждую операцию простой и понятной, даже для тех, кто не является экспертом в финтехе.

Снижение стресса и беспокойства:

Мгновенные уведомления о транзакциях и возможность оперативно управлять картами помогают пользователям чувствовать себя спокойнее и увереннее в вопросах безопасности и контроля за своими средствами.

Уникальные функции для элитных клиентов:

Для владельцев карт Insignia стали доступны не только стандартные банковские услуги, но и эксклюзивные предложения, что повышает качество их жизни, позволяя им получать привилегии, недоступные большинству.

Бизнес-задача и ее решение

Основной бизнес-задачей было создание мобильного банка, который сочетает в себе удобство, безопасность и эксклюзивность, обеспечивая высокий уровень обслуживания для клиентов элитного сегмента. При этом необходимо было предложить инновационные решения, чтобы отличиться на рынке, где уже присутствуют крупные игроки с многолетним опытом.

Кроме того, важно было предоставить пользователям не только базовые финансовые функции, но и эксклюзивные сервисы, которые бы соответствовали их высокому статусу и потребностям, повышая их лояльность и привлекая новых клиентов.

Крафт (мастерство), реализация, технические детали

1. Планирование и концепция:

Исследование целевой аудитории:

Важнейшей частью проектирования стала глубокая работа с целевой аудиторией — клиентами элитного сегмента. Это потребовало не только исследования их потребностей в финансовых услугах, но и понимания их ожиданий от приложений с точки зрения интерфейса, скорости и безопасности.

Анализ конкурентов:

Проведен детальный анализ существующих мобильных банков и финтех-решений для понимания, какие функции и возможности уже доступны на рынке, а также выявление пробелов, которые могли бы быть использованы для создания уникального продукта.

2. UI/UX и дизайн:

Интуитивно понятный интерфейс:

Приложение было спроектировано таким образом, чтобы даже пользователи с минимальным опытом в использовании финансовых приложений могли легко взаимодействовать с ним. Все действия, от активации карт до формирования отчетов, сводятся к минимуму нажатий, что делает интерфейс максимально простым и удобным.
Премиум-дизайн:

Дизайн приложения ориентирован на высококлассных пользователей, поэтому особое внимание уделено стильному и современному интерфейсу с акцентом на элегантность и минимализм. Качество визуальных элементов и анимации в приложении подчеркивает его премиальность.

3. Технические детали реализации:

Платформа: Insignia Cards было разработано для мобильных платформ iOS и Android с использованием нативных технологий для каждой из платформ. Это позволило обеспечить высокую производительность, быстрое время отклика и адаптивность интерфейса для различных устройств.

Безопасность данных:

В качестве основы безопасности были внедрены шифрование данных (AES-256) для защиты всех данных в процессе их хранения и передачи.

Touch ID и Face ID:

Для упрощения и ускорения процесса аутентификации использовались встроенные возможности операционных систем, такие как Touch ID и Face ID.


Двухфакторная аутентификация (2FA):

Для дополнительных уровней защиты была реализована двухфакторная аутентификация через SMS или мобильное приложение для подтверждения транзакций или важных операций.

Интеграция с банковскими системами:

Для обработки транзакций и интеграции с различными банковскими и финансовыми системами использовались надежные и проверенные API. Для этого была создана гибкая архитектура с использованием микросервисов, что позволило обеспечивать масштабируемость и высокую доступность.
Использование API для платежей (например, для интеграции с платежными системами Visa и MasterCard) позволяло пользователям проводить транзакции в реальном времени с минимальной задержкой.

Реализация уведомлений в реальном времени:

Для отправки уведомлений пользователям в реальном времени был использован Firebase Cloud Messaging (FCM) для Android и Apple Push Notification Service (APNS) для iOS. Это позволило мгновенно информировать клиентов о транзакциях, а также предоставлять эксклюзивные предложения и акции.
Обработка транзакций и отчетность:

Внедрена система, которая формирует детализированные PDF-отчеты о транзакциях за любой период. Это позволяет пользователям отслеживать свои финансовые потоки и имеет важное значение для тех, кто ведет сложное бухгалтерское или налоговое планирование.

Система аналитики:

Для анализа пользовательской активности и создания персонализированных предложений был внедрен машинный интеллект (AI) для мониторинга и анализа транзакций. Эта система помогает предлагать пользователю специальные акции и скидки на основе его финансовых предпочтений.

4. Тестирование и оптимизация:

Нагрузочное тестирование:

Чтобы убедиться в стабильности приложения при высокой нагрузке, были проведены стресс-тесты. Приложение должно было выдерживать пик загрузки в периоды массовых операций.

UX/UI тестирование:

Приложение прошло несколько этапов тестирования с участием целевой аудитории, что позволило улучшить интерфейс и устранить любые недочеты в пользовательском взаимодействии.

Производительность и оптимизация:

Были оптимизированы процессы обработки данных и времени отклика приложения, чтобы оно работало плавно даже на устройствах с более низкими характеристиками.

5. Запуск и поддержка:

После завершения этапа разработки и тестирования, приложение было выведено на рынок с масштабной рекламной кампанией, ориентированной на привлечение целевой аудитории.

Инсайты, гипотезы, процесс создания и взаимодействия с заказчиком

Инсайты:
Потребность в премиальном сервисе:

На рынке финансовых услуг существует явная потребность в мобильных решениях для высококлассных пользователей, которые ценят не только функциональность, но и эксклюзивность, безопасность и персонализированный подход. Особенно это актуально для людей, представляющих бизнес-элиту, политику, спорт, где важны не только финансовые возможности, но и привилегированный сервис.

Технологическая усталость от сложных интерфейсов: Важным инсайтом стало понимание, что многие пользователи финансовых приложений разочарованы из-за сложности интерфейсов, перегруженности функций и недостаточного удобства. Поэтому одной из главных задач было создание интуитивно понятного интерфейса, который объединяет все ключевые функции в одном приложении без перегрузки пользователей лишней информацией.

Безопасность как ключевая ценность:

Для элитных клиентов вопрос безопасности данных — это первоочередная задача. Применение передовых технологий биометрической аутентификации (Touch ID, Face ID), шифрования данных и внедрение двухфакторной аутентификации стало основой доверия к приложению. Прозрачность и реальное время уведомлений о транзакциях также сыграли важную роль.

Эксклюзивность как драйвер лояльности: Одним из ключевых инсайтов стало понимание, что для успешного привлечения и удержания элитных клиентов важно не только предложить качественные финансовые услуги, но и создать ощущение эксклюзивности. Доступ к уникальным предложениям, эксклюзивным акциям и персонализированному обслуживанию стал важным элементом взаимодействия с клиентами.

Гипотезы:

Гипотеза о важности простоты:

Мы предположили, что пользователи в премиальном сегменте ищут простоту и удобство в банковских приложениях. Гипотеза заключалась в том, что если приложение будет максимально простым в использовании (без перегрузки интерфейса), это повысит его популярность среди целевой аудитории. Результат подтвердил гипотезу — приложение было воспринято как удобное и интуитивно понятное, что обеспечило высокий уровень вовлеченности пользователей.

Гипотеза о важности эксклюзивности:

Мы гипотезировали, что предоставление эксклюзивных предложений и сервисов для высококлассных клиентов может повысить их лояльность и желание использовать приложение. Интеграция эксклюзивных предложений, таких как доступ к специальным акциям, скидкам, а также возможность персонализированного обслуживания, подтвердила свою эффективность.

Гипотеза о повышении доверия через безопасность:

Гипотеза заключалась в том, что для премиальной аудитории важность безопасности данных выше, чем для массовых пользователей, и использование передовых технологий безопасности (например, биометрической аутентификации) улучшит восприятие приложения и повысит доверие к сервису.

Процесс создания и взаимодействия с заказчиком:

Обсуждение потребностей заказчика:

На первом этапе взаимодействия с заказчиком (представителями компании, заинтересованными в проекте) была проведена серия встреч, чтобы понять потребности целевой аудитории — элитных пользователей. Мы определили, что основными задачами являются простота интерфейса, высокая безопасность и эксклюзивность сервиса.
Формирование стратегического видения: Совместно с заказчиком было сформулировано видение продукта: Insignia Cards должна стать не просто мобильным банком, а инструментом для управления личными финансами премиум-класса, обеспечивающим комфорт, безопасность и эксклюзивность.

Проектирование и дизайн:

Работа с UX/UI дизайнерами:

В тесном сотрудничестве с командой дизайнеров был создан интуитивно понятный интерфейс, который фокусируется на простоте использования, без перегрузки экрана лишней информацией.

Создание прототипа и тестирование:

На основе пользовательских сценариев был создан прототип, который затем прошел этап тестирования с реальными пользователями

Техническая реализация и интеграция:

Выбор технологий:

На этом этапе была проведена выборка технологий, которые обеспечили бы не только производительность и безопасность, но и возможности для масштабирования. Использование нативных технологий для iOS и Android обеспечило высокую производительность, в то время как облачные решения позволили реализовать быстрые и безопасные транзакции.
Интеграция с банками и платежными системами: Важной частью разработки было сотрудничество с партнерами по интеграции платежных систем, таких как Visa и MasterCard, а также системами для управления транзакциями в реальном времени.

Безопасность: Особое внимание уделено интеграции биометрической аутентификации и защите данных на всех уровнях. Были внедрены передовые технологии шифрования данных и двухфакторной аутентификации.

Тестирование и доработка:

Приложение прошло несколько этапов тестирования на безопасность, производительность и удобство использования. Важно было не только проверить технические аспекты, но и подтвердить, что пользовательский опыт соответствует высоким стандартам.

Обратная связь с заказчиком:

В ходе тестирования заказчик активно участвовал в процессе, предоставляя обратную связь и предложения по улучшению функционала, что позволило улучшить приложение до финальной версии.

Запуск и поддержка:

Приложение было выведено на рынок в январе 2024 года, после чего был проведен анализ реакций пользователей и выявлены возможные улучшения.

Скриншоты