Разработка SAAS-платформы личных кабинетов для инвестиционных и финансовых советников и их клиентов Sovetnik.io

Главное о кейсе

Sovetnik.io запущен в продуктовом режиме в октябре 2020 года. Первый советник начал использовать платформу сразу после запуска проекта.

В марте 2021 года в системе работает уже 12 советников, 4 из них состоят в Реестре Банка России.

Разработали интеграции с брокерами для автоматического подтягивания данных о портфеле.

Проект презентован на отраслевых конференциях: FinNEXT-2021, "Портфельные инвестиции для частных лиц", ФИНСОВЕТ, ФинСтарт, экспертной сессии НАУФОР.

От советников получаем положительные отзывы по реализованному функционалу и бизнес-требования для дальнейших улучшений.

__________________________________________________________


The Sovetnik.io project was launched in product mode in October 2020.
The first advisor started using the platform immediately after the project was launched.
As of March 2021, twelve advisers are already using the system, four of them are registered with the Register of the Bank of Russia.

We have developed integrations with brokers to automatically pull up portfolio data.

The project was presented at the following industry conferences: FinNEXT-2021, Portfolio Investments for Individuals, FINSOVET, FinStart, expert session of the National Association of Securities Market Participants (NAUFOR).

We receive positive feedback from advisors on the implemented functionality and business requirements for further improvements.

Бизнес-задача и ее решение

Разработка велась по модели управления проектами SCRUM. Перед командой стояли задачи:

1. Создать личный кабинет для советника и его клиента (CRM):
Реализовали процесс онбординга клиента от регистрации до анализа его финансового портфеля.

2. Разработать и настроить опции, которые помогут советникам выполнять требования Банка России по отчётности и ЭДО:
Советник регулярно должен сдавать отчётность в Банк России в формате XBRL. Мы автоматизировали основную часть процесса и создали user-friendly интерфейс. Сократилось время взаимодействия с Регулятором.
Клиент может определить свой инвестиционный профиль. Инвестиционный советник выдает документ о подтверждении профиля.
В личном кабинете платформы можно сформировать индивидуальную инвестиционную рекомендацию (ИИР) согласно Базовому стандарту совершения управляющим операций на финансовом рынке.

3. Разработать инвестиционный портфель:
Клиент видит "в одном окне" портфели, открытые у разных брокеров. Советник может анализировать данную информацию для формирования последующей ИИР.

4. Обеспечить масштабирование бизнеса советника:
Платформа поддерживает электронный документооборот между советником и клиентом согласно 63-ФЗ "Об электронной подписи".
У каждого советника есть свой Telegram-бот. Клиент может подключиться к боту и в мессенджере получать все сообщения от советника и сформированные ИИР.
Функционал встроенных видео-конференций позволяет без дополнительных приложений проводить консультации с использованием вложений и рисовать пометки в документе в режиме демонстрации экрана.

5. Внедрить модель White Label:
Система настраивается под брендбук советника. Клиент не видит разницы по стилистике и домену, переходя с сайта советника в личный кабинет Sovetnik.io.

Работа над проектом продолжает кипеть, и сейчас у нас в разработке:

Автовыполнение сделок - мы разрабатываем интеграции с брокерами из ТОП-10. Это позволит советникам видеть реальную информацию по портфелю в реальном времени и совершать сделки за клиента (в соответствии с предоставленным доступом от клиента).
Финансовое планирование - учет доходов/расходов, постановка целей (краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные), постановка целей на таймлайне жизни, стресс-тестирование. Графики будут динамическими и визуально удобными.
Календарь - синхронизация с Google календарем, планирование событий (дни рождения, оплаты, даты для аудита ПФП и т.д.).
Экваринг - автоматизируем выставление счета и получение оплаты в личном кабинете советника.

__________________________________________________________


The development was carried out according to the SCRUM project management methodology. The team had the following tasks:

1. To create a personal are for an advisor and his client (CRM):
We have implemented the client onboarding process from registration to analysis of his financial portfolio.

2. To develop and configure the features that will help advisors meet the requirements of the Bank of Russia with respect to reporting and EDM:
The advisor must regularly submit reports to the Bank of Russia in XBRL format. We have automated the main part of the process and created a user-friendly interface. The time of interaction with the Regulator has been reduced.
The client can determine his investment profile. The investment advisor issues a profile confirmation document.
In the personal area at the platform, you can create a personal investment recommendation (PIR) in accordance with the Basic Standard for Managing Transactions in the Financial Market.

3. To develop an investment portfolio:
The client sees "in one window" the portfolios opened with different brokers. The advisor can analyze this information to prepare a subsequent PIR.

4. To ensure scaling of the advisor's business:
The platform supports electronic document management between an advisor and a client in accordance with the Federal Law 63-FZ "On Electronic Signatures".
Each advisor has its own Telegram bot. The client can connect to the bot and receive in Telegram all messages and prepared PIRs from the advisor .
The functionality of built-in video conferencing allows you to consult without additional applications using attachments and draw notes in a document in screen sharing mode.

5. To implement the White Label model:
The system can be configured according to the advisor's brand book. The client will not see the difference in terms of style and domain when switching from the advisor's website to Sovetnik.io personal area.

The work on the project is in full swing, and we are currently developing:

- Auto-execution of transactions - we develop integrations with the brokers from TOP-10. This will allow advisors to see actual information on the portfolio in real time and execute trades for the client (in accordance with the access rights given by the client).
- Financial planning - accounting for income / expenses, setting goals (short-term, medium-term, long-term), setting goals on the life timeline, stress testing. The graphs will be dynamic and visually convenient.
- Calendar - synchronization with Google calendar, scheduling events (birthdays, payments, dates for personal financial planning audit, etc.)
- Acquiring - we will automate invoicing and receiving payment in the advisor's personal area.

Прочая информация о кейсе

Проект Sovetnik.io входит в маркетспейс Винвестор и дополняет линейку продуктов для частных инвесторов и профессиональных участников рынка.

В 2020 году количество клиентов на брокерском обслуживании выросло в 2,3 раза, до 9,9 млн.
С развитием культуры инвестирования повысился спрос на услуги инвестиционных и финансовых советников.

По разным оценкам в 2020 году в России действовало от 150 до 200 квалифицированных финансовых экспертов и 9 независимых инвестиционных советников, состоящих в реестре Банка России. Их бизнес не был автоматизирован: из инструментов использовались Excel-таблицы, Word и PDF, многие не работали с электронным документооборотом (ЭДО). Работа советника ограничивалась регионом проживания. C введением профильного закона к инвестиционным советникам стали предъявляться дополнительные требования по отчётности и работе с клиентами.
Винвестор поставил перед командой RNDSOFT задачу: разработать систему для автоматизации сферы инвестиционного консультирования, которая поможет масштабировать бизнес советников, соблюдая при этом требования Банка России.

В феврале 2020 года мы приступили к разработке.

Сегодня Sovetnik.io - это SAAS-платформа личных кабинетов для инвестиционных и финансовых советников и их клиентов. Советники могут полностью уйти в диджитал без затрат на разработку собственного IT: проводить онлайн-встречи, составлять инвестиционные рекомендации в несколько кликов и экономить время на отчётах.

Модули системы:
- CRM
- White label
- Мониторинг инвестиционных портфелей клиента
- Удобная сдача отчетности в Банк России
- Электронный документооборот
- Видеоконференции, чат, интеграция с Telegram
- Инвестиционные рекомендации

__________________________________________________________


The Sovetnik.io project is a part of the Winvestor marketspace and complements the product line for private investors and professional market participants.

In 2020, the number of brokerage companies’ clients increased 2.3 times to 9.9 million.
With the development of an investment culture, the demand for investment and financial advisory services has increased.

According to various estimates, in 2020, there were from 150 to 200 qualified financial experts and 9 independent investment advisers in Russia who are in the register of the Bank of Russia. Their business was not automated: they were using Excel-tables, Word and PDF, many were not working with electronic document management (EDM). The work of an advisor was limited by the region of residence. With the introduction of the specialized law, additional requirements to reporting and working with clients were imposed on investment advisers.

Winvestor set a task for the RNDSOFT team: to develop a system for automating the investment advisory industry, which will help to scale the business of advisors, while meeting the requirements of the Bank of Russia.

In February 2020, we started the development.

Today, Sovetnik.io is a SAAS platform with personal accounts for investment and financial advisors and their clients. Advisors can go fully digital without bearing the cost of developing their own IT infrastructure: hold online meetings, make investment recommendations in a few clicks and save time on reporting.

System modules:
- CRM
- White label
- Monitoring client investment portfolios
- Convenient submission of reports to the Bank of Russia
- Electronic document management
- Video conferencing, chat, Telegram integration
- Investment recommendations

Скриншоты

Видео