Комплексное решение по работе с наличными от Сбера

Главное о кейсе

Сокращение времени на обработку заявок по инкассации – от 1.5 до 3.5 раз (с 7 до 2 дней).
Экономия бумаги и сокращение времени работы сотрудников – решения позволяют экономить до 1.5 млн листов в год
Удешевление процесса – в среднем процессы стали эффективнее на 20%, также значительная экономия достигается из-за отказа от бумаги.
Увеличение STP – с 40% до 90%.

Reduction of time for processing CiT requests- from 1.5 to 3.5 times (from 7 to 2 days)
Economy of paper and reduction of time for an employee -solutions can save up to 1.5 million paper per year
Process cost reduction – on average, processes have become 20% more efficient, and significant savings are achieved due to the rejection of paper.
STP increase - from 40% to 90%.

Бизнес-задача и ее решение

Задача: Перевести все сервисы управления наличными в дистанционные каналы, сокращение времени на проведение операций, отказ от бумаги в процессах

Goal: Transfer all hard cash management services to remote channels,
reduce time for operations, and eliminate paper in processes

Решение:

В 2019 году Сбербанк разработал и внедрил ряд цифровых решений для клиентов, которые работают с наличными.

В рамках предоставления услуги инкассация клиентам стали доступны сервисы дистанционного управления договором в интернет-банке СберБизнес. Теперь клиент может оформить договор инкассации и подписать его электронной подписью, а также вносить необходимые изменения в договор, не выходя из дома.
Уже сейчас клиенты подписывают электронной подписью без визита в банк 90% документов.
50% клиентов использует именно такой метод, из-за удобства интернет-банка, а также омниакального клиентского опыта.


Управлять услугой после заключения договора можно в мобильном приложении «Сбер Инкассация».

Приложение позволяет управлять заездами, формировать электронные накладные, отправлять обращения по качеству сервиса и получать онлайн статусы в режиме 24/7.
Процедура заказа инкассации, подготовки сопровождающих документов в электронном виде занимает меньше 30 секунд. Клиент может отслеживать статус своего заказа, видеть историю.

В 2019 году Сбербанк стал инициатором и реализовал электронный сервис для подачи заявки на заказ наличных, а также цифровой аналог бумажной чековой книжки – электронный чек. Сегодня около 70% клиентов используют этот электронный сервис.

Летом 2019 мы предоставили клиенту возможность не посещать банк, чтобы забрать наличные. Оформить доставку наличных по электронному чеку стало возможно не выходя из дома. Благодаря этому нововведению срок предоставления услуги сократился вдвое, теперь после подачи электронного чека онлайн деньги доставляются на следующий день по адресу объекта клиента.

Еще один удаленный сервис, позволяющий оптимизировать управление наличными — это самоинкассация.

Сервис позволяет вносить денежные средства на расчетный счет в любом городе в любом банкомате Сбера 24х7. Средства зачисляются мгновенно.
Управление вносителями – представителями (representatives) компании, которые имеют право вносить деньги – в дистанционном канале, без необходимости посещать офис.
Теперь совершить операцию на банкомате можно не только по логину и паролю, а также с использованием биометрии лица.

В 2020 году мы представили клиентам наш новый сервис - АДМ

Автоматизированная депозитная машина (АДМ) — это сейф и банкомат в одном устройстве. Клиент вносит наличные, которые сразу зачисляются на расчётный счёт, а бумажные купюры лежат в АДМ и ждут инкассаторов.
АДМ сокращает время, издержки на обработку и хранение наличных денежных средств. Клиенту больше не нужно тратить время на оформление сопроводительных документов.
Мы берём деньги клиента под защиту банка с момента внесения.

Для того, чтобы у клиента работал АДМ, необходимо настроить самоинкассацию в интернет-банке СберБизнес, заполнить и подписать шаблон самоинкассации и добавить к нему «вносителей», которые будут вносить деньги.

Быстро и просто! На экране устройства потребуется ввести логин и пароль, выбрать шаблон, внести наличные и получить чек. Устройство зачислит деньги на расчётный счёт клиента в течение нескольких минут.
Клиенту не нужно переживать и следить за заполнением АДМ. Как только устройство переполнится, мы получим оповещение и за наличными сразу приедет инкассатор без заявок и оформлений.

Со всеми условиями по продукту, а также посмотреть на самые часто задаваемые вопросы можно посмотреть на сайте Сбера.


Что мы и наши клиенты получили по итогу?

• Удобные дистанционные сервисы, доступные 24х7
• Экономия времени
• Полное исключение бумаги
• Современный подход к решению бизнес-задач
• Безопасность во время пандемии

Сбербанк доказал, что электронные сервисы и крупные наличные совместимы.

In 2019, Sberbank developed and implemented a number of digital solutions for customers who work with cash.

As part of the collection service, remote contract management services are now available to our customers in internet bank SberBusiness. Now the customer can issue a collection agreement and sign it with an electronic signature, as well as make the necessary changes to the agreement without leaving his home.
By mid-2020, more than 50% of customers use electronic document management for the product, signing almost 90% of documents remotely, without visiting the Bank.

You can manage the service after signing the agreement in the Sber Collection mobile app.

The app allows you to manage arrivals of collection car, generate electronic invoices, send requests for the quality of service and get online statuses 24/7.
In the updated version of the Sberbank Collection mobile app, the procedure for ordering collection and preparing accompanying documents in electronic form takes about 30 seconds on average. The customer can track the status of their order and see the history.


In 2019, Sberbank implemented an electronic service for submitting an application for ordering cash, and also introduced a digital analog of a paper checkbook, which is called e-cheque. Today, about 60% of customers use this service.

In the summer of 2019, we gave the customer the option to get cash without visiting the Bank. The new service allows you to make cash delivery using e-cheque without leaving your home.
Thanks to the new service, the delivery period has been halved. Now, after submitting an application for delivery by e-cheque, the money is delivered the next day to the address of the customer’s site.

Another remote service that allows you to optimize cash management is self-collection (ATM)

The service allows you to deposit money to a bank account in any city in any of the 55 thousand ATM’s of Sberbank, 24x7. Funds are credited instantly.
Now you can perform an operation at an ATM not only using your username and password, but also using your face's biometrics.


In 2020, we introduced our new service - ADM

Automated Deposit Machine (ADM) - a safe deposit box and ATM in one device. The customer deposits cash, which is immediately credited to the bank account, and paper bills are in the ADM and waiting for collectors.
ADM reduces the time and cost of processing and storing cash. The customer no longer needs to spend time on processing accompanying documents.
We take customer’s money under the protection of the bank from the moment of deposit.

In order for customer’s ADM to work, it is necessary to set up CiT in the Internet bank SberBusiness, fill out and sign the self-collection template and add them to it "depositors" who will deposit money.

Quick and easy! On the device screen, you will need to enter your username and password, select a template, deposit cash, and receive a receipt. The device will transfer money to the customer's current account within a few minutes.
The client does not need to worry and monitor the completion of the ADM. As soon as the device is full, we will receive an alert and a cash collector will immediately arrive for cash without any requests or paperwork.

You can find all the terms and conditions for the product, as well as view the most frequently asked questions on the website.


The development of the platform gives customers such features as:

• Convenient remote services available 24x7
• Time saving
• Complete elimination of paper
• Modern approach to solving business problems

Sberbank proved that remote services and cash are compatible.

Прочая информация о кейсе

Сбербанк стремится быть надежным деловым партнером российским компаниям.
Мы понимаем, что самый ценный ресурс предпринимателя и любого бизнеса, которого всегда не хватает – это время. Сегодня все больше сервисов банка предоставляются дистанционно — это выгодно для банка и удобно для клиентов, а в условиях пандемии особенно востребовано.

Помимо этого, большое внимание банк уделяет зеленой повестке и экологической ответственности. В рамках этого подхода мы реализуем инициативы по выведению сервисов из офлайн-каналов, а также по сокращению бумаги.

Во время мировой пандемии наши сервисы стали еще более востребованы бизнесом. Возможность снимать и вносить наличные не посещая офис банка, а также управлять договорами на инкассацию еще никогда не было так просто и безопасно.

Sberbank strives to be a reliable business partner for Russian companies.
We understand that the most valuable resource for an entrepreneur and any business, which is always is time. When creating the platform, we aimed to create a simple and convenient customer experience, bringing the process to digital channels as much as possible.
Today, more and more bank’s services are provided remotely — this is profitable for the bank and convenient for customers, and in the context of a Global Pandemic is particularly in demand.

In addition, the bank pays great attention to the green agenda and environmental responsibility. As part of this approach, we are implementing initiatives to introduce services from offline channels, as well as to reduce paper usage.

Скриншоты

Видео